Wydajność

Rentowność to stopa zwrotu z inwestycji, zwykle wyrażona jako procent początkowo zainwestowanej kwoty. Dochód z inwestycji jest głównym problemem inwestora, obok ryzyka związanego z inwestycją.

Dochód jest zazwyczaj podawany w ujęciu rocznym. Tak więc, jeśli po trzech miesiącach inwestycja w wysokości 1000 USD przynosi rzeczywisty zwrot w wysokości 100 USD, uważa się, że jej zwrot w ujęciu rocznym wynosi 40% (rzeczywisty zwrot 10% pomnożony przez cztery kwartały).

Kalkulacja rentowności powinna uwzględniać niezrealizowane zyski lub straty z inwestycji, które inwestor nadal posiada (takich jak obligacje lub akcje); w przeciwnym razie zysk będzie oparty wyłącznie na wypłatach dywidend lub odsetek, a zatem nie będzie reprezentował pełnego obrazu zwrotu z inwestycji.

Gdy inwestycja jest w funduszu, zysk jest obliczany jako dochód wygenerowany przez fundusz pomniejszony o wydatki funduszu i podzielony przez inwestycję.