Stanowiska pracy skarbca
Potrzeba stacji roboczej Treasury
Dużą część czasu Departamentu Skarbu zajmuje określony zestaw transakcji o dużym wolumenie. Transakcje te polegają na ustalaniu dziennej pozycji gotówkowej, dostosowywaniu portfela inwestycyjnego, zmianie pozycji zadłużenia spółki oraz podejmowaniu działań mających na celu ograniczenie pozycji ryzyka spółki. Działania te można śledzić w arkuszu kalkulacyjnym, ale jest to czasochłonne i obarczone błędami. Informacje pochodzące z tych arkuszy kalkulacyjnych są następnie ręcznie zapisywane w księdze głównej. Rejestrowanie tych informacji jest również powolne i obarczone błędami. Rozsądnym rozwiązaniem tych problemów jest zakup stacji roboczej skarbca.
Komponenty stacji roboczej Treasury
Treasury workstation to rozwiązanie programowe przeznaczone do wykonywania określonych zadań, które może być również zaprojektowane dla określonego typu sprzętu komputerowego. Stacja robocza skarbca jest przeznaczona do wykonywania zadań związanych ze śledzeniem gotówki, inwestycjami i analizą ryzyka w firmie. Jako takie jest idealnym narzędziem dla działu skarbu. Ma to jednak swoją cenę, ponieważ nawet minimalna konfiguracja będzie kosztować co najmniej 30000 USD, podczas gdy w pełni skonfigurowany system może kosztować dziesięć razy więcej. Szeroki zakres kosztów stacji roboczej wynika z ilości potrzebnej funkcjonalności, a także liczby niestandardowych interfejsów bankowych, które należy zbudować. Z powodu tych kosztów, a także zwykłych rocznych opłat za konserwację, kasowa stacja robocza nie jest opłacalnym rozwiązaniem dla mniejszych i średnich firm.Innym problemem jest to, że proces instalacji może zająć kilka miesięcy, zanim firma połączy system ze wszystkimi swoimi bankami i systemami wewnętrznymi.
Zalety stacji roboczych Treasury
Pomimo kosztów i kłopotów wdrożeniowych związanych ze stanowiskiem pracy skarbca, jest to nadal atrakcyjne rozwiązanie dla wielu większych organizacji. Ogólnie można go użyć do zautomatyzowania wielu bardziej urzędniczych zadań. Mówiąc dokładniej, stacja robocza skarbca może przejąć następujące funkcje:
- Księgowość . Zapisz transakcje księgowe związane z działaniami skarbowymi w systemie księgowym.
- Uzgodnienie bankowe . Zaimportuj bankowy zapis transakcji powiązanych z firmą i uzgodnij go z zapisem firmy dotyczącym tych samych transakcji.
- Ekspozycja . Identyfikuj i monitoruj wszelkie ekspozycje finansowe, którym podlega firma.
- Prognozowanie . Gromadź informacje z wielu źródeł, aby utworzyć prognozę gotówkową.
- Wymiana walut . Monitoruj pozycje firmy w zasobach walut obcych.
- Inwestycje . Monitoruj i raportuj na temat wszystkich rodzajów inwestycji, takich jak inwestycje w instrumenty rynku pieniężnego, fundusze inwestycyjne, akcje i warranty.
- Płatności . Przetwarzaj płatności przelewem wychodzącym.
- A co jeśli analiza . Oszacuj ekspozycję firmy na różne scenariusze, takie jak zmiany krzywej dochodowości.
Szeroka gama funkcji zawartych w skarbcowej stacji roboczej sprawia, że jest ona bardzo skutecznym narzędziem dla tych podmiotów, które mogą sobie pozwolić na ponoszenie kosztów początkowych i bieżących.
