Niesystematyczna definicja ryzyka

Ryzyko niesystematyczne to zagrożenie specyficzne dla danej firmy lub branży. Występowanie niesystematycznego ryzyka oznacza, że ​​właściciel papierów wartościowych spółki jest narażony na niekorzystne zmiany wartości tych papierów ze względu na ryzyko związane z tą organizacją. Ryzyko to można zmniejszyć, dywersyfikując swoje inwestycje w wielu branżach. W ten sposób ryzyko związane z każdym papierem wartościowym w portfelu będzie się wzajemnie znosiło. Najlepszym sposobem zmniejszenia niesystematycznego ryzyka jest szeroka dywersyfikacja. Na przykład inwestor może inwestować w papiery wartościowe pochodzące z wielu różnych branż, a także w rządowe papiery wartościowe. Przykłady ryzyka niesystematycznego to:

• Zmiana przepisów, która wpływa na jedną branżę

• Wejście nowego konkurenta na rynek

• Firma jest zmuszona wycofać jeden ze swoich produktów

• Stwierdzono, że firma przygotowała fałszywe sprawozdania finansowe

• Związek celuje w firmę w celu zwolnienia pracowników

• Obcy rząd wywłaszcza majątek określonej firmy

Inwestor może być świadomy niektórych zagrożeń związanych z konkretną firmą lub branżą, ale zawsze istnieje dodatkowe ryzyko, które będzie się pojawiać od czasu do czasu.

Stosowanie dywersyfikacji nadal będzie narażać inwestora na ryzyko systemowe, czyli ryzyka mające wpływ na rynek jako całość.